【WikiEXPO Entrevistas a expertos globales】Gustavo Antonio Montero: ESG en finanzas

Como WikiEXPO Dubai concluye con éxito, tuvimos el placer de entrevistar al Sr. Gustavo, Presidente y Fundador de Carter Capital Management. (Gestión de Activos Digitales Sustentables) y Palmer Asesoría y Consultoría. Palmer es una empresa global que desarrolla soluciones fintech / tecnología digital avanzada y trabaja con con tecnologías Blockchain. La misión de Palmer es ayudar a resolver los desafíos que enfrentan los crecientes requisitos comerciales en Activos Digitales y las Industrias de Sustentabilidad en todo el mundo. Cuando en Suiza, Gustavo también abrió y dirigió desde cero Standard Chartered Bank y estuvo en el Consejo de Administración de Cramer Bank (gestión de patrimonio). Es experto en estrategias de salida y estructuración de empresas. Gustavo también fue parte de la ceremonia de toque de campana de NYSE cuando en el Consejo de XShares de los primeros fondos de Carbon Credit ETF flotaron en el mercado de valores.

Con amplia experiencia en estrategias de salida, estructuración corporativa y finanzas sostenibles, el Sr. Gustavo compartió sus perspectivas sobre cómo la cadena de bloques está revolucionando la integración de ESG, la evolución de los mercados de carbono y el papel de plataformas como WikiFX en la promoción de la transparencia en todo el ecosistema financiero.

Construyendo el futuro de las finanzas sostenibles

Ha estado profundamente involucrado en las finanzas sostenibles y la gestión de activos digitales. ¿Cómo ve la convergencia de los principios ESG y la tecnología blockchain dando forma al panorama de inversión?

La convergencia de los principios ESG y la tecnología de cadena de bloques está remodelando fundamentalmente el paisaje de inversión al introducir una nueva capa de transparencia e integridad de datos. Históricamente, la inversión ESG se ha visto obstaculizada por la dependencia de datos corporativos autodeclarados, a menudo no auditados, lo que lleva a un “lavado verde” generalizado. Blockchain, como libro mayor descentralizado e inmutable, ofrece una solución de “prueba” a este problema de “confía en mí”. Las métricas clave, desde el uso de agua de una fábrica hasta las normas laborales de un proveedor, se pueden registrar directa y permanentemente en una cadena de bloques, creando una pista de auditoría verificable y con sello de tiempo que los inversores pueden utilizar para validar las afirmaciones de sostenibilidad de una empresa.

Si se profundiza un poco más y va más allá de la verificación de datos, esta fusión está creando productos de inversión completamente nuevos, programables y transparentes. La tokenización permite la creación de activos digitales como bonos verdes “inteligentes”, que pueden programarse para liberar fondos automáticamente o pagar a los inversores solo cuando se cumplen hitos ambientales específicos y verificados. Esta tecnología también permite la propiedad fraccionaria en infraestructura verde, como un parque solar o una turbina eólica, democratizando el acceso para inversores más pequeños y desbloqueando nuevas fuentes de capital para proyectos sostenibles.

Claramente, la tecnología está revolucionando la trazabilidad de la cadena de suministro, que es fundamental para los componentes “S” (Social) y “E” (Medioambiental) de ESG. Al rastrear los bienes desde el origen hasta la venta final en un libro mayor compartido, la cadena de bloques puede proporcionar pruebas auditables de afirmaciones como minerales “libres de conflictos”, café “de comercio justo” o aceite de palma “sostenible”. Esta visibilidad granular permite a los inversores evaluar los riesgos de la cadena de suministro con mayor precisión y responsabilizar a las empresas por sus compromisos, incorporando en última instancia prácticas sostenibles y éticas directamente en la arquitectura financiera.

Después de haber ayudado a lanzar uno de los primeros ETF de créditos de carbono, ¿cómo ve la evolución de los mercados de carbono y su integración con activos tokenizados?

Debo decir que los mercados de carbono evolucionaron primero a partir de marcos reguladores como el Protocolo de Kioto, estableciendo sistemas de “tope y comercio” en los que las empresas intercambiaban derechos de emisión. Junto a estos mercados de cumplimiento, crecieron los mercados voluntarios, lo que permitió a las organizaciones financiar proyectos -como la reforestación o la energía renovable- que eliminan o evitan las emisiones, generando créditos de carbono. Sin embargo, estos mercados tradicionales han estado históricamente plagados de desafíos: a menudo son opacos, muy fragmentados e ilíquidos. Esta falta de transparencia y un libro mayor estandarizado dificultó el seguimiento de los créditos, verificar su jubilación y evitar que se vendiera o reclamara una “compensación” varias veces.

La integración de activos tokenizados representa la próxima gran evolución, con el objetivo de resolver estos problemas heredados a través de la tecnología de cadena de bloques. En este nuevo modelo, un crédito de carbono verificado de un registro se “tokeniza”, creando un activo digital único en una cadena de bloques. Esto aporta una transparencia radical, ya que todo el ciclo de vida del crédito -desde su emisión hasta su “jubilación” (cuando se “quema” o destruye permanentemente para reclamar la compensación) - se registra en un libro público inmutable. Este proceso evita programáticamente el doble gasto, mejora la liquidez global al permitir el comercio 24 / 7 en intercambios digitales y democratiza el acceso para una gama más amplia de inversores, creando una infraestructura financiera más eficiente y confiable para la acción climática.

De su experiencia en la creación de bancos y startups, ¿cuál es la clave para estructurar empresas resilientes en un entorno regulatorio en rápido cambio?

La clave para estructurar empresas resilientes en un entorno regulador que cambia rápidamente es abandonar un modelo de cumplimiento rígido y reactivo en favor de una agilidad organizativa proactiva. En el pasado, el cumplimiento era a menudo una función legal en silos que hacía cumplir una lista de reglas actuales . Hoy en día, con las regulaciones sobre privacidad de datos, ESG e IA emergen y evolucionan constantemente, ese enfoque estático es una responsabilidad. Las empresas resilientes incrustan la conciencia reguladora directamente en su estrategia central y el desarrollo de productos. Esto implica un “escaneo de horizonte” activo para anticipar futuros cambios legales y construir sistemas flexibles y modulares que se puedan adaptar rápidamente - tratando las nuevas regulaciones como una parte predecible del negocio, no una crisis sorprendente.

Esta estructura ágil se basa en dos pilares: gobierno integrado y tecnología adaptable. Operacionalmente, resiliencia significa romper los silos entre legal, IT, producto y operaciones. Los equipos multifuncionales son esenciales para analizar rápidamente el impacto empresarial de una nueva regla e implementar una respuesta unificada. Tecnológicamente, la resiliencia depende de un gobierno de datos robusto: una empresa no puede cumplir con las nuevas leyes de privacidad si no sabe qué datos tiene, dónde se almacenan y cómo se utilizan. Al invertir en arquitecturas de TI adaptables y un mapa de datos claro, las empresas pueden reconfigurar los procesos para cumplir con nuevos requisitos con interrupción mínima, convirtiendo el cumplimiento de un obstáculo costoso en una ventaja competitiva sostenible.

ESG en el mercado de divisas y el papel de WikiFX

WikiEXPO reúne sostenibilidad e innovación bajo un mismo techo. ¿Cómo cree que los sectores de divisas y criptomonedas pueden alinearse con los objetivos de ESG en la práctica?

El mercado de divisas (Forex) alinea con los objetivos ESG principalmente a través de un filtro de inversión a nivel macro que considera el perfil de sostenibilidad y gobernanza de una nación. En lugar de centrarse únicamente en las tasas de interés y el PIB, los inversores institucionales y los gestores de activos están integrando cada vez más las puntuaciones ESG de un país -como su resistencia al clima, la adopción de energías renovables y la transparencia política- en sus modelos de valoración de divisas. Las monedas de las naciones con fuertes métricas ESG, como el Franco Suizo (CHF) o la Corona Noruega (NOK), pueden verse favorecidas debido a sus menores riesgos sistémicos por eventos climáticos o malestar social. Este flujo de capital incentiva a los gobiernos a perseguir mejores políticas ambientales y sociales, convirtiendo efectivamente el mercado de divisas, que cotiza más de 7 billones de dólares diarios, en un mecanismo que premia la gobernanza nacional sostenible. Además, el aumento de los productos de divisas vinculados a ESG, como las coberturas de divisas vinculadas al rendimiento de los bonos verdes, conecta directamente el comercio de divisas con resultados financieros sostenibles.

En el sector criptográfico, la alineación práctica con ESG se centra en mitigar la huella ambiental masiva de los mecanismos de consenso intensivos en energía como Prueba de Trabajo (PoW). El cambio de las principales criptomonedas como Ethereum al mecanismo Prueba de Estaca (PoS) ha reducido demostrablemente el consumo de energía en más del 99%, ofreciendo una solución “E” viable. Además, el sector alinea con el pilar “S” (Social) defendiendo la inclusión financiera, proporcionando rieles de transacción sin fronteras y de bajo costo a la población no bancarizada a nivel mundial. Desde un punto de vista de gobernanza, la transparencia e inmutabilidad de la cadena de bloques se puede utilizar para rastrear bonos verdes y créditos de carbono, asegurando que los fondos se utilizan de manera verificable por su impacto ambiental o social declarado, mejorando así la G de ESG para nuevas clases de activos.

WikiFX promueve un entorno de negociación transparente y cumplidor a nivel mundial. ¿Cuál es su perspectiva sobre su papel en ayudar a los inversores a navegar por el espacio de activos digitales de manera responsable?

WikiFX juega un papel crucial en la promoción de un entorno comercial transparente y compatible al actuar como un regulador externo y proveedor de servicios de información enfocado principalmente en Forex y, cada vez más, en el espacio de corredores de activos digitales. El compromiso de la plataforma con la transparencia se logra a través de su proceso integral de investigación de corredores, que incluye la evaluación de licencias reguladoras oficiales (de organismos como la FCA, ASIC y NFA), la evaluación del crédito operativo de un corredor e incluso la realización de encuestas de campo físicas de sus ubicaciones de oficinas globales. Al compartir abiertamente esta información detallada, incluido el estado reglamentario de un corredor, la exposición al riesgo y las quejas de los usuarios, WikiFX reduce la asimetría de información que a menudo protege a los operadores fraudulentos o mal regulados. Estos datos verificados colectivos permiten a los usuarios realizar la diligencia debida rápidamente, creando efectivamente un “perro guardián” global que presiona a los corredores para mantener altos estándares de gobernanza y práctica ética.

Para los inversores que navegan por el espacio de activos digitales altamente complejo y a menudo volátil, el papel de WikiFX es particularmente vital para la toma de decisiones responsable. El mercado de criptomonedas y activos digitales está fragmentado, no tiene una regulación global uniforme y es vulnerable a estafas e intercambios mal capitalizados. WikiFX ayuda a cortar este ruido aplicando su modelo de investigación reglamentaria establecido a nuevos corredores y plataformas de activos digitales. Al proporcionar puntajes de evaluación de riesgos, exponer corredores falsos o clonados y recopilar comentarios de los usuarios en tiempo real, la plataforma ayuda a los inversores a buscar legitimidad antes de comprometer capital. Este servicio es esencial para minimizar el riesgo de la contraparte y evitar el fraude directo, lo que permite a los inversores centrar su atención en plataformas que demuestren un compromiso con el cumplimiento, la seguridad y la estabilidad operativa.

¿Qué mensaje compartiría con los emprendedores que buscan fusionar la sostenibilidad con la innovación de fintech?

De hecho, todos los emprendedores que buscan fusionar sostenibilidad y fintech, reconocen que esta intersección ya no es un nicho de mercado, es el futuro de las finanzas. Tiene una oportunidad única de resolver dos de los desafíos más apremiantes del mundo simultáneamente: cerrar la brecha de financiación de un billón de dólares para la acción climática y reconstruir la confianza en los sistemas financieros. Concentre su innovación en crear productos que hagan que las elecciones ecológicas sean la opción predeterminada. Esto significa aprovechar tecnología como blockchain para obtener datos ESG transparentes y verificables y utilizar IA para analizar el riesgo climático en todas las carteras de inversión. Las empresas más exitosas no solo informarán sobre el impacto; incorporarán el impacto directamente en la transacción, ya sea a través de mercados de carbono tokenizados, préstamos verdes automatizados o ahorros gamificados que recompensan el comportamiento sostenible.

La clave del éxito a largo plazo en este espacio es construir resiliencia e interoperabilidad. El paisaje regulador está cambiando rápidamente hacia divulgaciones climáticas obligatorias, fijación de precios al carbono y nuevas reglas de activos digitales. Estructure su empresa y tecnología para que sean altamente ágiles, tratando el cumplimiento no como una carga sino como una característica de diseño. Asegúrese de que sus plataformas puedan integrar sin problemas con la infraestructura financiera existente al tiempo que proporcionan la transparencia de vanguardia exigida por los inversores sostenibles. Al construir soluciones robustas, éticas y escalables ahora, puede capturar una participación de mercado significativa y convertirse en el enlace esencial que conecta el capital con una economía global verdaderamente sostenible.

Sobre la entrevista de expertos globales WikiEXPO

Como organizador de WikiEXPO, WikiGlobal se compromete a fomentar el diálogo y la cooperación internacional a través de exposiciones offline. Al involucrar a con expertos mundiales en regulación financiera, tecnología y gobernanza, WikiGlobal tiene como objetivo mejorar la integración de fintech y regtech, mejorar la eficiencia y precisión de la regulación y promover la autodisciplina de la industria. A través de estos esfuerzos, alentamos a las instituciones financieras a adoptar las mejores prácticas, construir un ecosistema más transparente y resistente y, en última instancia, crear un entorno comercial más seguro para los inversores de todo el mundo.