黄金交易詐騙有哪些特徵？盤點最常見的5大黑平台手法

過去這段時間由於中東地區衝突升級，黃金的價格也因此飆升。在這種背景下，不少詐騙集團利用人們害怕錯過機會、想要賺錢的心理，設下各種騙局引君入甕。為幫助投資人避免落入相關陷阱，今天外匯天眼將為大家揭露黃金交易詐騙的3大特徵，並且盤點最常見的5種詐騙手法。

黄金交易詐騙3大特徵

如果你要使用的黃金交易平台有以下特徵，建議立刻停下來，先做進一步的查證。

1宣稱黃金交易穩賺不賠

大多數詐騙平台會透過AI量化交易、自動帶單、區塊鏈技術等高深莫測的名詞，或是以專業分析師帶單、保證獲利、無風險高報酬等話術引誘入金。一旦聽信將資金投入其中，將發現實際情況與想像不同。

2.監管資訊模糊或缺失

一般來說，提供黃金交易的平台都會受金融監管機構監督，而詐騙平台很可能提供不知名、對投資人毫無保障的牌照，或是盜用其他公司的牌照，甚至直接偽造根本查不到的監管資訊。因此，在入金前一定要確認平台的監管狀況。

3.出金過程困難重重

當投資人成功把握行情獲利，想要出金的時候，詐騙平台往往會要求支付額外的手續費或稅金／表示帳戶沒有達到指定的交易量／聲稱出金人數過多，以這些藉口拖延出金，甚至是凍結或刪除帳戶，直接侵吞所有資金。

認識5大黑平台黃金詐騙手法

1.假黃金交易APP詐騙

不法分子透過社交媒體投放廣告，宣稱由於戰爭推高金價，誘導受害者下載虛假的APP進行黃金投資。一開始會看到高額的帳面獲利，但一切都只是詐騙集團操縱的後台數據，真正的資金早就被轉到其他帳戶。

2.低價黃金網路騙局

詐騙集團偽裝成知名金店或金飾工廠的社交媒體頁面，誆稱有典當流出或急售特別促銷的黃金，以遠低於行情的價格吸引受害者購買，將錢轉帳到事先準備的人頭帳戶，再透過車手提款轉手。

3.拉抬金價騙局

這是目前傳播相當迅速的手法。詐騙集團冒充的交易平台聲稱可協助推高金價或增加銷量，要求受害者先透過轉帳支付訂單保證金，還承諾給予佣金。一開始確實會提供小額收益來獲取信任，等到保證金提高到一個程度後，就關閉聯絡管道並捲款潛逃。

4.黃金代購債務陷阱

這是過去一年針對年輕族群、家庭主婦的新手法，並且是以「兼職賺錢」的名義，降低受害者戒心。詐騙平台宣稱由於「限購」或「避稅」的緣故，需要受害者幫助，以信用卡到指定線上商城購買小金豆或小金條，並且寄貨到指定地址，可以獲得1-3% 的佣金。

但這其實是洗錢與債務收割，當受害者加碼刷大額信用卡後，平台會突然失聯，有些人甚至因此被指控參與洗錢，不僅背負巨額卡債，還要吃上官司，實在是得不償失。

5.黃金託管詐騙

詐騙平台誘騙受害者買入黃金並「寄存在平台」，聲稱會拿這些黃金去流轉、租賃，提供穩定的高額利息，到期還能取回黃金。這其實是典型的「龐氏騙局」，平台根本沒有實體黃金，只是用後金補前金，等到資金盤運作不下去就會跑路，你手上的黃金合約瞬間變廢紙。

總結

由於黃金行情正熱，各類相關詐騙也趁勢而起，因此外匯天眼要再次呼籲所有投資人，每當被推薦使用一家交易外匯、黃金的經紀商時，務必先透過外匯天眼APP進行詐騙平台查詢工作，確認其監管資訊、出入金狀況、用戶評價，降低落入詐騙陷阱的風險。

在進行交易前，務必先用外匯天眼搜尋券商評價，初步判斷是否為黑平台

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