首例！中信銀行員當內鬼，協助詐團洗錢數千萬，仿冒City Index鎖倉逼繳保證金

近年來，在科技持續發展與疫情的推波助瀾下，詐騙集團越來越猖獗，利用電話、電子郵件、社交媒體等管道，誘騙民眾匯款到人頭帳戶，而為了避免犯罪受到攔阻，甚至出現首宗收買銀行員協助詐騙的案例。

不久前，台北市警局就掌握情資，發現中國信託內湖成功分行的銀行員朱紫彤與不肖份子勾結，當她在櫃檯值班時，詐團幹部林瑋婕就會帶著人頭戶前往辦理業務，讓朱女協助解除提款50萬元的上限，一次就能領取1000萬元，而且也不會被通報，目前已知至少轉出3000萬元。

據了解，現年39歲的林女是詐欺慣犯，之前曾因擔任車手多次被捕，之後隨著詐騙資歷漸長，竟晉升成高階幹部，負責為集團設立與管理洗錢的水房。此外，她也會透過假徵才將求職者囚禁在飯店裡，為組織取得人頭帳戶。

至於協助犯案的朱女，是從3年前開始任職於中國信託銀行，期間經歷結婚、生子等人生大事，在2022年11月結束產假，到內湖成功分行擔任臨時櫃台，推測可能是在復職前被詐騙集團吸收。

台北市警局刑警大隊在經過充分的調查與蒐證後，在1/5兵分兩路，一隊前往中國信託的兩處分行，凍結贓款2200萬元，另一隊則到嘉義營救被監禁的6位假徵才受害者。接下來2天，警方陸續逮捕林女、朱女等11位嫌犯，將他們以違反洗錢防制法、詐欺等罪名，移送至桃園地檢署。

在進一步清查時，警方發現該水房經手金額已超過2億元，而且注意到林女的手機聊天群裡，有一位化名「張國周」的藏鏡人，主要負責連絡、指揮林女與朱女二人，目前正在深入追查，期望能盡抓到幕後黑手。

在外匯天眼官網上，我們也可以看到有許多黑平台以假交友、假投資等手法，引誘受害者匯款到新聞中所說的人頭戶，例如前幾天遭到投資人爆料的仿冒City Index，就傳出有誘導欺詐的問題。

一位受害者表示，他是在2022年中時認識一位女網友，之後在對方的介紹下開始投資股票，之後又被引導去做黃金交易。一開始他獲利後還能出金，之後卻被平台故意對沖鎖倉，必須補保證金才能提領，他因為湊不齊款項，帳戶被強制登出，無法再使用交易軟體，資金就這樣被黑平台捲走。

使用外匯天眼APP查詢仿冒City Index，可以看到這是在英國註冊、成立2-5年的區域性交易商，使用白標MT4/5軟體，宣稱有英國FCA全牌照，但經查證有套牌的嫌疑，整體看來並不安全，評分只有1.46。

此外，根據2021/9/24發布的外匯天眼實勘，我們前往仿冒City Index提供的英國辦公地址，結果並無法找到該交易商的LOGO或其他資訊，因此這裡只是註冊地址，並不存在真實的展業場所，實在令人難以信任。

目前仿冒City Index的官網已經無法連線，對於一家交易商來說，維持網站正常運作是相當重要的事，因為如此才能提供客戶優質的投資服務，而仿冒City Index卻沒有這樣做，看起來就相當有問題。

進一步使用WhoisDog查詢其網站，則會發現很奇怪的事，雖然這個網站已經被註冊，但是我們卻查不到其設立與更新時間，也無法確定何時到期，感覺很不尋常，很像是被黑平台收購來詐騙的網站，有極高的投資風險，還請投資人小心並盡可能遠離。

最後，外匯天眼要再次提醒所有用戶，面對來源不明的賺錢機會或投資管道時，一定要仔細查證，才不會不慎落入虛假平台及偽劣券商的陷阱，蒙受巨大且難以挽回的財務損失。

因此，如果你想要使用一家美股、期貨、外匯經紀商，請記得善用外匯天眼APP的查詢功能，事先了解其監管資訊、使用軟體、整體評分，特別要仔細比對網址，以免誤用到假冒知名券商的黑平台，使你的投資獲得多一層保障。

在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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