Moomoo再遭监管处罚 投资者需警惕“网红营销误导”

美国金融业监管局公布的数据显示，依赖社交媒体获取投资信息的人交易频率更高，投资也更为激进。

Moomoo主要依靠社交媒体吸引客户，去年因误导性宣传被罚，今年又因持仓未报再次被罚。

大量持仓未报，Moomoo被监管罚款

2025年12月，FINRA 对 Moomoo 发出和解书（Moomoo 于 2025‑12‑03 签署，FINRA 于 2025‑12‑10 接受并签署），认定其在大型期权持仓（LOPR）报告上存在监管缺失。

2019年6月至2023年3月间，Moomoo 未能识别并上报账户中的应报期权，累计未报 4,192 个持仓、涉及 20,067 个未报或错报实例；2023年3月上线的新系统在3–6月间又因删除到期持仓漏报 87 个，后在 FINRA 提示下停止该做法。

FINRA 认定其违反期权报告、监督程序与商业诚信等规则，处以正式谴责并罚款 125,000 美元，并要求高级管理层在限定期限内提交书面认证，证明已整改并建立合理的监督与书面程序。

Moomoo是什么样的平台?

Moomoo 成立于 2018 年，是面向散户的全球在线交易平台。平台提供多地股票及期权产品，并在部分市场开放期货合约、外汇产品（既包括标准的外汇期货合约，也提供保证金/杠杆式的现货外汇交易）及加密货币交易。

Moomoo 在新加坡等地设有业务并接受当地监管，网站特别强调不向法律或监管禁止的地区（例如中国）投资者招揽业务。

FINRA 公告显示，Moomoo 总部位于新泽西州泽西市，自 2018 年起成为 FINRA 成员，目前拥有约 60 名注册代表，主要依靠社交媒体吸引客户和推广服务。

去年，FINRA 认定 Moomoo 聘用大量“金融网红”发布误导性宣传，并因此处以约 75 万美元罚款。

Moomoo Financial 因“金融网红”广告等违规被罚 75 万美元

美国金融业监管局（FINRA）在调查后，认定 Moomoo Financial Inc. 存在多项合规问题。该公司最终同意支付 75 万美元罚款，并与 FINRA 达成和解。

调查发现的违规行为包括：

误导性广告：Moomoo 聘请约 400 名网红推广服务，但相关帖子存在夸大承诺，未披露期权交易风险，甚至暗示投资损失有保障。

监管缺失：公司未能确保注册负责人在内容发布前进行审核和批准，且沟通记录保存不完整。

隐私违规：2018 年至 2021 年间，Moomoo 未能在开户及此后每年向超过 45 万客户提供隐私政策声明。

最终，Moomoo 在 2024 年 11 月 与 FINRA 达成和解，既不承认也不否认相关指控。除支付罚款外，公司还必须在 180 天内提交高级管理层证明，确认已完成整改，并提供符合 FINRA 监管和记录保存要求的合规证据。

除了对moomoo的处罚，FINRA 也在提醒整个市场要注意风险。因为社交媒体上的“金融网红”越来越多，他们的影响力很大，但很多时候传递的信息并不完整，甚至可能带有误导。

根据 FINRA 投资者教育基金会的数据显示：超过一半的新投资者会买加密货币，差不多三分之一会交易期权；那些依赖社交媒体获取投资信息的人，更容易去买微型股或低价股；在交易频率上，社交媒体用户也更激进：大约 26% 的人每个月会交易超过 10 次，而没有依赖社交媒体的人只有 17%。

外汇天眼用户曝光情况

去年，香港一位用户“亿3122”曝光moomoo平台，称该平台“之前一直提现也提不出来，现在直接把网关了”。

对此，moomoo回应称“因BTC大盘数据波动异常，计算数据出现错误，导致此次订单爆仓。” 并提出解决方案：“1.凡参与此次订单出现爆仓的，公司决定将赔付订单本金的80%。 2.公司会在一个星期内将赔付金额发放到平台账户。”

Moomoo的解决方案仅赔付订单本金的80%。熟悉交易的投资者都清楚，“订单本金”与“爆仓损失”并非同一概念，只有在满仓情况下，两者才可能接近。

在该用户曝光时，比特币行情整体稳定，甚至在曝光前两周也未出现剧烈波动。因此，该事件显然源于moomoo平台自身的问题。也有可能该用户在事件发生前处于大幅盈利状态。至于平台提出的赔付方案，目前尚不明确是否适用于所有投资者，或是否存在进一步协商的空间。最终，用户“亿3122”所曝光的问题已被标注为【已解决】。

另一位用户“白一喜”多次出金申请失败，moomoo反馈的失败原因是“银行账户信息有误或非本人银行账户”。问题同样是【已解决】。

外汇天眼实勘团队于2025年1月15日实地走访位于新加坡莱佛士码头1号北塔39-02的Moomoo办公地址。经核实，该交易商并未在上述地点实际存在。并提醒投资者在作出投资决策前，应充分核实相关信息并谨慎选择。

当前Moomoo网站公示的办公地址位于新加坡滨海湾金融中心二座#31-01。

外汇天眼【软件鉴定】显示moomoo平台曾以持牌公司名义使用MT5软件，当前【已停止】。官网推广的是其自研交易软件。

Moomoo平台的【关系族谱】如下图所示，假冒他Superfit在今年9月被塞浦路斯CySEC列为【未受监管实体的警告】名单。

Moomoo从去年因误导性宣传被罚，到今年因持仓未报再次被罚。反映出其合规体系、风控与透明度存在问题。对投资者而言，这意味着更高的信息风险和资金安全风险。在选择交易平台时，投资者应更加谨慎，避免被营销噱头和“金融网红”影响，优先考虑监管稳健、透明度高的平台。