Gần 500 triệu đồng biến mất: Bẫy lừa "lớp học ngoại hối" với quà tặng hấp dẫn trên MetaTrader 5

Vụ việc bắt đầu khi ông K., một người dân sinh năm 1956 tại Hà Nội, nhận được một tin nhắn mời gọi đầu tư ngoại hối với những lời quảng cáo về lợi nhuận cao bất thường. Đối tượng lừa đảo đã sử dụng chiêu thức tiếp cận trực tiếp qua tin nhắn - một phương thức phổ biến được ghi nhận trong nhiều cảnh báo gần đây. Tin nhắn này không chỉ hứa hẹn về cơ hội đầu tư mà còn dẫn dắt ông K. đến với một ứng dụng được giới thiệu là MetaTrader 5 (MT5) - nền tảng giao dịch phổ biến trong giới đầu tư tài chính toàn cầu.

Sau khi ông K. tải ứng dụng về thiết bị của mình, đối tượng tiếp tục thực hiện các bước tiếp theo trong kịch bản được chuẩn bị kỹ lưỡng. Họ hướng dẫn ông mở tài khoản cá nhân và cung cấp một đường link tham gia “lớp học giao dịch ngoại hối”. Điều đáng chú ý là lớp học này không chỉ dạy về cách thức đầu tư mà còn hướng dẫn cả phương pháp nạp và rút tiền trên ứng dụng - một chi tiết tạo cảm giác chuyên nghiệp và đáng tin cậy.

Để tăng thêm sức thuyết phục, đối tượng còn đưa ra những lời hứa hẹn về quà tặng có giá trị nếu ông K. tham gia đầy đủ lớp học. Phần thưởng được liệt kê bao gồm các vật dụng đắt tiền và hấp dẫn như máy massage, dao cạo râu cao cấp, và đặc biệt là điện thoại iPhone. Chiến thuật này khai thác tâm lý tham lợi ích trước mắt của nạn nhân, khiến họ mất cảnh giác trước những rủi ro tiềm ẩn.

Trong giai đoạn đầu của vụ lừa đảo, ông K. đã thực hiện ba giao dịch liên tiếp với tổng số tiền lên tới gần 500 triệu đồng. Điều đáng nói là cả ba giao dịch này đều được thông báo là “thành công” và mang về khoản lãi 3 triệu đồng cho ông. Đây chính là chiêu thức kinh điển trong các vụ lừa đảo đầu tư: tạo ra lợi nhuận ảo ban đầu để củng cố niềm tin của nạn nhân, khiến họ tin tưởng tuyệt đối vào nền tảng và đối tượng hướng dẫn.

Khi tài khoản của ông K. hiển thị số dư và lợi nhuận tích lũy, đối tượng lừa đảo đã thành công trong việc tạo ra ảo tưởng về một kênh đầu tư an toàn và hiệu quả. Giai đoạn này kéo dài đủ lâu để xóa bỏ mọi sự hoài nghi ban đầu, đồng thời thôi thúc nạn nhân muốn tăng cường đầu tư nhiều hơn hoặc ít nhất là tin tưởng để tiếp tục tham gia.

Sau khi đã xây dựng được lòng tin và chứng kiến “lợi nhuận” trên tài khoản, ông K. quyết định rút một phần tiền về tài khoản cá nhân. Đây chính là thời điểm kịch bản lừa đảo bước vào giai đoạn then chốt. Thay vì cho phép rút tiền dễ dàng như những lần giao dịch trước, đối tượng lừa đảo đột ngột thông báo rằng ông K. phải đóng thuế 30% trên tổng số tiền đầu tư mới được thực hiện lệnh rút.

Mức thuế 30% được đưa ra không phải ngẫu nhiên. Theo phân tích từ các vụ án tương tự, đây là tỷ lệ đủ cao để mang lại khoản tiền lớn cho đối tượng lừa đảo, nhưng vẫn nằm trong ngưỡng có thể chấp nhận được đối với những nạn nhân đang khao khát lấy lại số tiền đã đầu tư. Trong vụ án tại Hưng Yên, các đối tượng thậm chí còn yêu cầu nộp phí từ 30-40% số tiền lợi nhuận để “mở khóa” tài khoản bị đóng băng.

Lý do đưa ra để giải thích cho khoản thuế bất thường này thường được ngụy trang dưới các thuật ngữ tài chính phức tạp, hoặc viện dẫn đến quy định của “sàn giao dịch quốc tế”. Điều này khiến nhiều nạn nhân, đặc biệt là những người ít kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư, không có đủ kiến thức để nhận ra sự bất hợp lý. May mắn thay, trong trường hợp của ông K., sự nghi ngờ đã kịp thời xuất hiện. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, ông đã không chuyển thêm tiền và quyết định đến trình báo sự việc tại cơ quan Công an.

Vụ việc của ông K. không đơn thuần là hành vi lừa đảo cá nhân mà có dấu hiệu liên quan đến các đường dây tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia. Chỉ vài ngày trước khi vụ việc này được công bố, vào ngày 06/01/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã ra quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với quy mô đặc biệt lớn. Vụ án này liên quan đến thủ đoạn giả danh chuyên gia tài chính nước ngoài, dụ dỗ đầu tư tiền điện tử trên các website giả mạo và có sự tham gia của các đối tượng người Việt được đưa sang Campuchia để làm việc cho tổ chức tội phạm.