Dự thảo xử phạt lên tới 30 triệu đồng với cá nhân giao dịch trên sàn tài sản số chưa được cấp phép

Theo thông tin WikiFX tổng hợp, Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến về dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Dự thảo đề xuất các mức phạt cứng rắn, theo đó nhà đầu tư trong nước giao dịch trên các sàn không được cấp phép có thể bị phạt từ 10-30 triệu đồng, trong khi các tổ chức vi phạm có thể đối mặt với mức phạt lên tới 200 triệu đồng. Đây được xem là bước đi then chốt nhằm hiện thực hóa chủ trương thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam theo Nghị quyết 05/NQ-CP.

Toàn cảnh các mức phạt được đề xuất

Dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa đã đưa ra một khung hình phạt chi tiết và có tính răn đe cao, áp dụng cho cả tổ chức lẫn cá nhân.

Đối với nhà đầu tư trong nước: Hành vi giao dịch tài sản mã hóa không thông qua các tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 30 triệu đồng. Quy định này nhằm hướng toàn bộ hoạt động giao dịch của nhà đầu tư nội địa vào khuôn khổ các sàn được quản lý, qua đó bảo vệ quyền lợi của họ và ngăn chặn các rủi ro tiềm ẩn.

Đối với tổ chức, sàn giao dịch: Các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hoạt động không phép hoặc quảng cáo khi chưa được cấp phép có thể bị phạt ở mức cao nhất, từ 180 đến 200 triệu đồng. Không dừng lại ở phạt tiền, họ còn bị áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả nghiêm khắc như buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lời bất hợp pháp và buộc gỡ bỏ hệ thống vi phạm. Trường hợp cá nhân thực hiện hành vi vi phạm tương tự của tổ chức, mức phạt sẽ bằng 50%, tương đương 90-100 triệu đồng.

Mức phạt tối đa: Dự thảo quy định mức phạt tiền tối đa đối với tổ chức là 200 triệu đồng và với cá nhân là 100 triệu đồng. Bên cạnh đó, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm, tổ chức, cá nhân còn có thể bị tước quyền sử dụng giấy phép từ 1 đến 6 tháng hoặc bị đình chỉ hoạt động từ 1 đến 12 tháng.

Các nhóm vi phạm và chế tài cụ thể khác

Ngoài điểm nóng về giao dịch không phép, dự thảo còn đề cập chi tiết đến nhiều nhóm vi phạm khác, cho thấy sự bao quát toàn diện của khung hình phạt.

Vi phạm về chào bán, phát hành: Các tổ chức phát hành tài sản mã hóa có hành vi như chào bán không đúng đối tượng, phát hành khi chưa đáp ứng điều kiện hoặc không công bố thông tin Bản cáo bạch theo quy định sẽ đối mặt với mức phạt cao nhất trong nhóm này, 180-200 triệu đồng. Một số điều kiện tiên quyết cho việc phát hành được nêu tại Nghị quyết 05 bao gồm: tổ chức phát hành phải là doanh nghiệp Việt Nam (công ty TNHH hoặc cổ phần), và tài sản mã hóa phải được phát hành dựa trên tài sản cơ sở là tài sản thực, không bao gồm chứng khoán hay tiền pháp định.

Vi phạm về trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ: Các sàn giao dịch được cấp phép nếu không tuân thủ các quy định về bảo vệ nhà đầu tư sẽ bị xử phạt nặng. Cụ thể:

• Không xác minh danh tính nhà đầu tư (KYC): Phạt 50-70 triệu đồng.
• Không quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản của tổ chức; không giám sát hoạt động giao dịch; không bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống: Phạt 100-150 triệu đồng.
• Không đảm bảo tính chính xác, trung thực của hồ sơ nộp cho cơ quan quản lý: Phạt 150-200 triệu đồng.

Đối với nhà đầu tư nước ngoài: Nhóm đối tượng này nếu vi phạm quy định về mở, sử dụng tài khoản thanh toán để giao dịch tại Việt Nam hoặc kê khai không trung thực thông tin có thể bị phạt 30-100 triệu đồng.

Bối cảnh và ý nghĩa

Việc xây dựng khung xử phạt này là bước đi tiếp theo cụ thể hóa tinh thần của Nghị quyết 05/NQ-CP ban hành ngày 09/9/2025 về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Đáng chú ý, theo thống kê được đề cập trong các báo cáo, Việt Nam hiện có khoảng 21 triệu nhà đầu tư tài sản mã hóa, với doanh số giao dịch quy đổi vượt 200 tỷ USD, và thường xuyên nằm trong top các quốc gia có tỷ lệ người tham gia thị trường cao nhất thế giới. Con số này phản ánh quy mô thị trường tiềm năng khổng lồ và tính cấp thiết của việc thiết lập một khuôn khổ pháp lý chặt chẽ.

Theo đánh giá của các chuyên gia, dự thảo lần này thể hiện ba điểm trọng tâm rõ rệt:

1. Thiết lập trật tự thị trường: Bằng cách “dẫn nguồn” các giao dịch trong nước thông qua các sàn được cấp phép, cơ quan quản lý có thể giám sát được dòng tiền, minh bạch hóa hoạt động và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.
2. Bảo vệ nhà đầu tư triệt để: Các quy định về tách biệt tài sản, xác minh danh tính, giám sát giao dịch và bảo mật hệ thống đều nhằm mục tiêu tối thượng là bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường.
3. Phối hợp quản lý đa ngành: Thị trường tài sản mã hóa sẽ do Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an cùng phối hợp quản lý, cho thấy cách tiếp cận toàn diện từ quản lý hoạt động, dòng tiền đến phòng chống tội phạm công nghệ cao.

Một điểm đáng lưu ý khác là dự thảo quy định rõ, nếu hành vi vi phạm có dấu hiệu tội phạm, hồ sơ sẽ được chuyển ngay cho cơ quan có thẩm quyền để tiến hành tố tụng hình sự, cho thấy tính nghiêm minh và xuyên suốt của pháp luật.

Dự thảo Nghị định xử phạt trong lĩnh vực tài sản mã hóa đang cho thấy quyết tâm mạnh mẽ của Chính phủ trong việc thiết lập một thị trường minh bạch, an toàn và bền vững. Đối với các nhà đầu tư, đây là một tín hiệu đáng mừng, khẳng định các hoạt động đầu tư chân chính sẽ được bảo vệ bởi khung pháp lý rõ ràng.

Trong bối cảnh thị trường còn nhiều biến động, việc lựa chọn các sàn giao dịch uy tín, đã được cấp phép và tuân thủ pháp luật là yếu tố sống còn. Để tra cứu và xác minh thông tin về bất kỳ sàn môi giới hay tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính nào, bạn đọc có thể truy cập ngay ứng dụng WikiFX - công cụ hỗ trợ đắc lực cho mọi quyết định đầu tư sáng suốt của bạn.