DENDA Lampaui €2,7 Juta ! Tekanan Peraturan Baru Uni Eropa pada Perusahaan Keuangan Siprus

Komentar Pihak CySEC Siprus

Gelombang perubahan regulasi akan membentuk kembali sektor keuangan Siprus pada tahun 2025 karena Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC) mengintensifkan pengawasannya terhadap perusahaan investasi, dana dan penyedia layanan kripto.

Pada tahun 2024, regulator dilaporkan telah melakukan lebih dari 850 audit, mengeluarkan denda sebesar €2,76 juta, dan mencabut beberapa izin operasi. Seiring dengan berlakunya peraturan baru Uni Eropa, CySEC kini menggandakan upaya kepatuhan untuk memperkuat perlindungan investor dan stabilitas keuangan.

Ketua CySEC Dr. George Theocharides menguraikan prioritas organisasi tersebut selama konferensi pers baru-baru ini, dengan menekankan bahwa “melindungi investor dan pengembangan lebih lanjut pasar yang sehat” tetap menjadi inti misinya.

“Pada tahun 2025 dan seterusnya, serangkaian perubahan regulasi yang signifikan akan diterapkan melalui arahan dan regulasi Eropa, yang diharapkan dapat memperkuat kerangka pengawasan yang mengatur layanan investasi”, kata Theocharides.

Lanskap Regulasi Baru di Tahun 2025

Beberapa regulasi utama UE, termasuk Paket AML, Titik Akses Tunggal Eropa (ESAP), Kerangka Keberlanjutan UE, AIFMD II, Regulasi Akses Data Keuangan (FiDA), Tinjauan MiFIR, dan Perbaikan EMIR, diharapkan dapat membentuk kembali sektor keuangan pada tahun mendatang.

Selain itu, Strategi Investasi Ritel Uni Eropa akan menghadirkan persyaratan baru untuk transparansi dan hak investor. Regulator juga menyoroti Rencana Persatuan Tabungan dan Investasi Uni Eropa sebagai pendorong utama transformasi pasar.

Inspeksi ini menargetkan berbagai perusahaan keuangan, termasuk Perusahaan Investasi Siprus (CIF), Penyedia Layanan Administratif (ASP), manajer dana, dan penyedia layanan aset kripto (CASP).

Selain itu, CySEC meninjau 510 laporan kepatuhan tahunan dan memantau transaksi derivatif untuk 33 dana investasi. Regulator juga dilaporkan menyelidiki materi promosi yang menyesatkan dan mengidentifikasi situs web palsu yang menyamar sebagai perwakilan CySEC.

Akibatnya, lembaga itu mengeluarkan banyak peringatan publik dan bekerja sama dengan otoritas Eropa untuk mengatasi aktivitas penipuan. Denda administratif pada tahun 2024 berjumlah total €2,76 juta, dengan perusahaan investasi Siprus menyumbang €2,12 juta dari jumlah tersebut.

Tindakan Pengawasan dan Penindakan Kepatuhan

Selama tiga tahun terakhir, CySEC dilaporkan telah mengenakan denda yang melebihi €7,82 juta, yang mencerminkan sikapnya yang semakin ketat terhadap kegagalan kepatuhan.

Tujuh perusahaan investasi Siprus dicabut atau ditangguhkan izinnya, dan dua Dana Investasi Alternatif Cadangan kehilangan otorisasinya.

Aset kripto tetap menjadi prioritas bagi CySEC karena Peraturan Pasar Aset Kripto (MiCA) mulai berlaku sepenuhnya. Regulator telah menerima minat dari banyak perusahaan yang ingin mendapatkan lisensi berdasarkan kerangka kerja baru.

Meskipun pengawasan semakin ketat, sektor keuangan Siprus terus berkembang pada tahun 2024. CySEC mengesahkan 80 entitas baru, sehingga jumlah total perusahaan yang diawasi menjadi 834.

Akan tetapi, regulator juga menolak lima permohonan perizinan dan melihat 13 perusahaan secara sukarela menarik permohonan mereka.

Pada tahun 2024, CySEC juga memberlakukan Digital Operational Resilience Act (DORA), yang mengamanatkan persyaratan keamanan siber yang ketat bagi entitas keuangan.